Usługi FinansoweISCO 2412
Specjalista ds. bankowości relacyjnej
Specjalista ds. bankowości relacyjnej to osoba, która utrzymuje i rozszerza istniejące oraz przyszłe relacje banku z klientami. Specjalista korzysta z technik sprzedaży wiązanej, aby doradzać klientom i sprzedawać im różne produkty oraz usługi bankowe i finansowe, zarządza całością relacji z klientem i odpowiada za optymalizację zarówno wyników działalności, jak i zadowolenia klientów.
Sprawdź się w minutę: specjalista ds. bankowości relacyjnej
Oceń 5 z 25 kluczowych umiejętności tego zawodu (europejska baza ESCO). Bez zakładania konta.
utrzymywać relacje z klientami
egzekwować zgodność z polityką finansową
podejmować wysiłki na rzecz zapewnienia rozwoju przedsiębiorstwa
przekazywać sprawozdania dotyczące analizy kosztów i korzyści
opracowywać plan finansowy
O zawodzie specjalista ds. bankowości relacyjnej
Istotą tej roli jest godzenie obu tych celów. Specjalista odpowiada zarówno za wyniki sprzedaży, jak i za trwałość relacji z klientami.
Porada musi opierać się na rzetelnych danych. Specjalista korzysta z analizy finansowej, przekazuje informacje na temat produktów finansowych, przekazuje sprawozdania dotyczące analizy kosztów i korzyści oraz pracuje w podstawowym oprogramowaniu bankowym, w którym widać pełny obraz produktów i sytuacji klienta. Na tej podstawie przygotowuje dla klienta dopasowane propozycje.
Drugim zadaniem jest rozwój portfela klientów. Specjalista pozyskuje nowych klientów i utrzymuje relacje już posiadane, starając się być pierwszą osobą, z którą klient konsultuje decyzje finansowe. Specjalista przestrzega norm przedsiębiorstwa i kieruje się zasadami społecznej odpowiedzialności biznesu, dbając o to, by oferowane produkty odpowiadały potrzebom klienta.
Czy masz umiejętności do tej roli?
Wymagania kompetencyjne wywnioskowane z profilu umiejętności zawodu. Wykonaj darmowy test, aby sprawdzić swoje dopasowanie.
Kluczowe umiejętności (zaawansowane)
KomunikacjaAdvanced
Orientacja na klientaAdvanced
Umiejętności wspierające
Wywieranie wpływuIntermediate
WspółpracaIntermediate
AdaptacyjnośćIntermediate
Europejskie ramy umiejętności
Umiejętności i obszary wiedzy wymagane dla tego zawodu na podstawie europejskiej klasyfikacji.
Niezbędne (25)
produkty finansoweprodukty finansoweRóżne rodzaje instrumentów, które mają zastosowanie do zarządzania przepływami pieniężnymi dostępnymi na rynku, takimi jak akcje, obligacje, opcje lub fundusze.obsługa klientaobsługa klientaProcesy i zasady dotyczące klienta, użytkownika usług i usług osobistych; mogą one obejmować procedury oceny stopnia zadowolenia klienta lub użytkownika usług.sprawozdania finansowesprawozdania finansoweZbiór zapisów finansowych ujawniających sytuację finansową firmy na koniec wyznaczonego okresu lub roku obrachunkowego. Sprawozdania finansowe składające się z pięciu części, to jest: sprawozdanie z s...zarządzanie finansamizarządzanie finansamiDziedzina finansów, która dotyczy analizy procesu praktycznego i narzędzi służących do wyznaczania środków finansowych. Obejmuje ona strukturę przedsiębiorstw, źródła inwestycji oraz wzrost wartości p...społeczna odpowiedzialność przedsiębiorstwspołeczna odpowiedzialność przedsiębiorstwPlanowanie procesów biznesowych lub zarządzanie nimi w sposób odpowiedzialny i etyczny, biorąc pod uwagę, że odpowiedzialność gospodarcza wobec akcjonariuszy/udziałowców jest równie ważna jak odpowied...podstawowe oprogramowanie bankowepodstawowe oprogramowanie bankoweWybór oprogramowania służącego do zarządzania podstawową działalnością bankową (np. depozytami, płatnościami, kredytami, transakcjami bankowymi czy danymi klientów) i innymi funkcjami związanymi z ban...rynki finansowerynki finansoweInfrastruktura finansowa, która zezwala na obrót papierami wartościowymi oferowanymi przez przedsiębiorstwa i osoby fizyczne oraz podlega ramowym regulacjom finansowym.analiza finansowaanaliza finansowaProces oceny możliwości finansowych, środków i statusu organizacji lub jednostki poprzez analizę sprawozdań finansowych i raportów w celu podejmowania świadomych decyzji gospodarczych lub finansowych.jurysdykcja organu nadzoru finansowegojurysdykcja organu nadzoru finansowegoPrzepisy finansowe i procedury mające zastosowanie do określonej lokalizacji, której organy regulacyjne decydują o jej jurysdykcji.utrzymywać relacje z klientamiutrzymywać relacje z klientamiBudować trwałe i znaczące relacje z klientami, zmierzające do zapewnienia satysfakcji i lojalności poprzez udzielanie dokładnych i przyjaznych porad oraz wsparcia, dostarczanie wysokiej jakości produk...egzekwować zgodność z polityką finansowąegzekwować zgodność z polityką finansowąCzytać, rozumieć i realizować politykę finansową przedsiębiorstwa w odniesieniu do wszystkich procedur podatkowych i księgowych.podejmować wysiłki na rzecz zapewnienia rozwoju przedsiębiorstwapodejmować wysiłki na rzecz zapewnienia rozwoju przedsiębiorstwaOpracowywać strategie i plany mające na celu osiągnięcie trwałego rozwoju firmy, niezależnie od tego, czy jest to firma własna, czy kogoś innego. Starać się podejmować działania w celu zwiększenia prz...przekazywać sprawozdania dotyczące analizy kosztów i korzyściprzekazywać sprawozdania dotyczące analizy kosztów i korzyściPrzygotowywać, kompilować i przekazywać sprawozdania z podziałem kosztów na proponowane i budżetowe plany firmy. Z wyprzedzeniem analizować finansowe lub społeczne koszty i korzyści projektu lub inwes...opracowywać plan finansowyopracowywać plan finansowyOpracowywać plan finansowy zgodnie z przepisami finansowymi i dotyczącymi klientów, uwzględniając profil inwestora, doradztwo finansowe oraz plany negocjacji i transakcji.doradzać w sprawach inwestycjidoradzać w sprawach inwestycjiOceniać cele gospodarcze klienta i doradzać w sprawie możliwych inwestycji finansowych lub kapitałowych, aby wspierać tworzenie i zabezpieczanie dobrobytu.identyfikować potrzeby klientówidentyfikować potrzeby klientówUżywać odpowiednich pytań i aktywnego słuchania, aby zidentyfikować oczekiwania, pragnienia i wymagania klientów względem produktu i usług.pozyskiwać nowych klientówpozyskiwać nowych klientówInicjować działania, aby przyciągać nowych i interesujących klientów. Prosić o rekomendacje i referencje, wynajdywać miejsca, w których można znaleźć potencjalnych klientów.gromadzić informacje finansowegromadzić informacje finansoweGromadzić informacje na temat papierów wartościowych, warunków rynkowych, regulacji rządowych oraz sytuacji finansowej, celów i potrzeb klientów lub firm.doradzać w sprawach finansowychdoradzać w sprawach finansowychProwadzić konsultacje, doradzać i proponować rozwiązania w zakresie zarządzania finansami, m.in. w odniesieniu do nabywania nowych aktywów, ponoszenia kosztów inwestycji oraz metod skutecznego opodatk...objaśniać kwestie techniczneobjaśniać kwestie techniczneJasno i zwięźle wyjaśniać szczegóły techniczne klientom nietechnicznym, zainteresowanym stronom lub wszelkim innym zainteresowanym osobom.monitorować punktową ocenę kredytowąmonitorować punktową ocenę kredytowąAnalizować dokumentację kredytową konkretnych osób, na przykład sprawozdań kredytowych określających historię kredytową konkretnych osób, w celu oceny ich zdolności kredytowej oraz wszystkich rodzajów...oferować usługi finansoweoferować usługi finansoweŚwiadczenie szerokiego zakresu usług finansowych na rzecz klientów, takich jak pomoc w zakresie produktów finansowych, planowanie finansowe, ubezpieczenia, zarządzanie pieniędzmi i inwestycjami.przekazywać informacje na temat produktów finansowychprzekazywać informacje na temat produktów finansowychUdzielanie klientowi informacji na temat produktów finansowych, rynku finansowego, ubezpieczeń, kredytów i innych rodzajów danych finansowych.pośredniczyć w kontaktach z kadrą zarządzającąpośredniczyć w kontaktach z kadrą zarządzającąPośredniczyć w kontaktach z kadrą zarządzającą z innych działów, zapewniając skuteczną obsługę i komunikację, tj. sprzedaż, planowanie, zakupy, handel, dystrybucję i kwestie techniczne.przestrzegać norm przedsiębiorstwaprzestrzegać norm przedsiębiorstwaProwadzić i zarządzać zgodnie z kodeksem postępowania organizacji.
Opcjonalne (30) — pokaż
zasady zarządzania w biznesiezasady zarządzania w biznesieZasady regulujące metody zarządzania przedsiębiorstwem, takie jak planowanie strategii, metody efektywnej produkcji, koordynacja pracowników i zasobów.marketing oparty na relacjachmarketing oparty na relacjachProces w ramach zarządzania relacjami z klientem (CRM), który koncentruje się na utrzymaniu klienta, jego satysfakcji i wartości w całym okresie użytkowania produktu.waluty obcewaluty obceWaluty różnych państw, takie jak euro, dolar lub jen, w tym kursy wymiany walut i metody ich przeliczania.papiery wartościowepapiery wartościoweInstrumenty finansowe będące przedmiotem obrotu na rynkach finansowych, stanowiące zarówno prawo własności właściciela, jak i jednocześnie obowiązek zapłaty w odniesieniu do emitenta. Cel papierów war...techniki rachunkowościtechniki rachunkowościTechniki rejestrowania i streszczania transakcji gospodarczych i finansowych oraz analizowania, weryfikowania i zgłaszania wyników.ekonomiaekonomiaZasady i praktyki gospodarcze, rynki finansowe i towarowe, bankowość i analiza danych finansowych.kredyty hipotecznekredyty hipoteczneSystem finansowy pozyskiwania środków pieniężnych przez właścicieli nieruchomości lub potencjalnych właścicieli nieruchomości, w ramach którego kredyt jest zabezpieczony na samej nieruchomości, tak ab...zasady ubezpieczaniazasady ubezpieczaniaZrozumienie zasad ubezpieczania, w tym odpowiedzialności osób trzecich, zapasów i obiektów.pożyczki udzielane przedsiębiorstwompożyczki udzielane przedsiębiorstwomPożyczki przeznaczone na cele biznesowe, które mogą zostać zabezpieczone lub nie, zależnie od tego, czy w grę wchodzi zabezpieczenie. Różne rodzaje pożyczek biznesowych, takich jak pożyczki bankowe, f...przepisy podatkoweprzepisy podatkowePrzepisy podatkowe mające zastosowanie do określonej dziedziny specjalizacji, np. podatek importowy, podatek rządowy itp.rodzaje ubezpieczeńrodzaje ubezpieczeńRóżne rodzaje polis ubezpieczenia ryzyk i przeniesienia strat oraz ich charakterystyka, np. ubezpieczenie zdrowotne, ubezpieczenie samochodowe lub ubezpieczenie na życie.postępować zgodnie z polityką ryzyka kredytowegopostępować zgodnie z polityką ryzyka kredytowegoWdrażanie firmowych zasad i procedur w procesie zarządzania ryzykiem kredytowym. Ciągłe utrzymywanie ryzyka kredytowego spółki na rozsądnym poziomie i podejmowanie środków w celu uniknięcia upadłości ...doradzać w zakresie ratingów kredytowychdoradzać w zakresie ratingów kredytowychDoradzać w sprawie zdolności dłużnika do spłaty zadłużenia, niezależnie, czy jest instytucją rządową, czy przedsiębiorstwem.analizować tendencje na rynkach finansowychanalizować tendencje na rynkach finansowychMonitorować i prognozować tendencje rynku finansowego w określonym czasie w określonym kierunku.zapewniać przestrzeganie regulaminu firmyzapewniać przestrzeganie regulaminu firmyZagwarantować, że działania pracowników są zgodne z regulaminem firmy, wdrażanym w oparciu o wytyczne klienta, a także firmowe reguły, dyrektywy, zasady i programy.udzielać wsparcia przy wnioskach o pożyczkęudzielać wsparcia przy wnioskach o pożyczkęUdzielać klientom wsparcia przy wypełnianiu wniosków o kredyty i zarządzanie wnioskami poprzez udzielanie klientom praktycznej pomocy, np. dostarczając odpowiednią dokumentację i instruując ich co do ...analizować plany biznesoweanalizować plany biznesoweAnalizować formalne oświadczenia składane przez przedsiębiorstwa, w których przedstawiono cele biznesowe i strategie ich realizacji, w celu oceny wykonalności planu i weryfikacji zdolności przedsiębio...analizować ratingi kredytoweanalizować ratingi kredytoweBadać i szukać informacji o wiarygodności kredytowej firm i korporacji, dostarczonych przez agencje ratingowe w celu ustalenia prawdopodobieństwa niewykonania zobowiązania przez dłużnika.zarządzać ryzykiem finansowymzarządzać ryzykiem finansowymPrzewidywać ryzyko finansowe i zarządzać nim oraz opracowywać procedury w celu uniknięcia lub zminimalizowania jego wpływu.negocjować z zainteresowanymi stronaminegocjować z zainteresowanymi stronamiNegocjować kompromisy z zainteresowanymi stronami i dążyć do wypracowania najkorzystniejszych warunków umów dla przedsiębiorstwa. Może to obejmować budowanie relacji z dostawcami i klientami, a także ...przeprowadzać audyty finansoweprzeprowadzać audyty finansoweOceniać i monitorować stan finansowy, operacje i ruchy finansowe wyrażone w sprawozdaniach finansowych spółki. Dokonywać przeglądu dokumentacji finansowej w celu zapewnienia gospodarności i dobrego za...analizować wyniki finansowe przedsiębiorstwaanalizować wyniki finansowe przedsiębiorstwaNa podstawie rachunków, rejestrów, sprawozdań finansowych i informacji zewnętrznych dotyczących rynku, analizować wyniki przedsiębiorstwa w sprawach finansowych w celu określenia działań na rzecz popr...obsługiwać instrumenty finansoweobsługiwać instrumenty finansowePraca z instrumentami finansowymi, takimi jak akcje, obligacje, fundusze wspólnego inwestowania i instrumenty pochodne.monitorować rynek akcjimonitorować rynek akcjiCodziennie obserwować i analizować rynek akcji i trendy na tym rynku w celu gromadzenia aktualnych informacji i opracowywania strategii inwestycyjnych.planować procedury związane z bezpieczeństwem i higieną pracyplanować procedury związane z bezpieczeństwem i higieną pracyUstanowić procedury mające na celu utrzymanie i poprawę zdrowia i bezpieczeństwa w zakładzie lub miejscu pracy.monitorować portfel kredytowymonitorować portfel kredytowyKontrolować bieżące zobowiązania kredytowe w celu wykrycia nieprawidłowości związanych z harmonogramami, refinansowaniem, limitów zatwierdzenia itp. oraz w celu zidentyfikowania nieprawidłowych wypłat...przedstawiać sprawozdaniaprzedstawiać sprawozdaniaPrezentować odbiorcom wyniki, statystyki i wnioski w sposób przejrzysty i bezpośredni.informować o stopach procentowychinformować o stopach procentowychInformować potencjalnych kredytobiorców o wysokości wynagrodzenia wypłacanego kredytodawcy za korzystanie z aktywów, takich jak pożyczone pieniądze, oraz o tym, jaką część kredytu stanowią odsetki.budować relacje biznesowebudować relacje biznesoweUstanowienie pozytywnego, długofalowego związku między organizacjami i zainteresowanymi stronami trzecimi, takimi jak dostawcy, dystrybutorzy, akcjonariusze i inne zainteresowane strony, w celu inform...analizować ryzyko finansoweanalizować ryzyko finansoweIdentyfikowanie i analizowanie rodzajów ryzyka, które mogą mieć wpływ na organizację lub osobę fizyczną, takich jak ryzyko kredytowe i ryzyko rynkowe oraz proponowanie rozwiązań w celu ochrony przed t...
Powiązane zawody
Zawody, które wymagają wielu tych samych kluczowych umiejętności, więc przejście do nich jest najkrótsze.
menedżer produktów bankowychWspólne kluczowe umiejętności: 12kierownik agencji ubezpieczeniowejWspólne kluczowe umiejętności: 12zarządca nieruchomościWspólne kluczowe umiejętności: 12kierownik ds. kredytówWspólne kluczowe umiejętności: 11kierownik ds. produktów ubezpieczeniowychWspólne kluczowe umiejętności: 11menedżer funduszu inwestycyjnegoWspólne kluczowe umiejętności: 11menedżer inwestycyjnyWspólne kluczowe umiejętności: 11menedżer ds. relacji inwestorskichWspólne kluczowe umiejętności: 11
Najczęstsze pytania
Czym zajmuje się specjalista ds. bankowości relacyjnej?
Specjaliści ds. bankowości relacyjnej utrzymują i rozszerzają istniejące i przyszłe relacje z klientami. Korzystają z technik sprzedaży wiązanej, aby doradzać i sprzedawać klientom różne produkty i usługi bankowe i finansowe. Zarządzają oni ogółem relacji z klientami i odpowiadają za optymalizację wyników działalności i zadowolenia klientów.
Jakich umiejętności wymaga zawód specjalista ds. bankowości relacyjnej?
Zawód specjalista ds. bankowości relacyjnej wymaga 25 kluczowych umiejętności, m.in.: produkty finansowe, obsługa klienta, sprawozdania finansowe, zarządzanie finansami, społeczna odpowiedzialność przedsiębiorstw.
Czy AI zastąpi zawód specjalista ds. bankowości relacyjnej?
Wskaźnik zagrożenia AI dla zawodu specjalista ds. bankowości relacyjnej wynosi 58/100 (wysokie ryzyko). Najbardziej narażone na automatyzację umiejętności: sprawozdania finansowe, waluty obce, przekazywać sprawozdania dotyczące analizy kosztów i korzyści. Najbardziej odporne: negocjować z zainteresowanymi stronami, budować relacje biznesowe, pośredniczyć w kontaktach z kadrą zarządzającą.
Ryzyko zastąpienia przez AI
58/ 100
Wysokie ryzyko
Niskie ryzykoWysokie ryzyko
Umiejętności najbardziej zagrożone przez AI
Umiejętności odporne na automatyzację
To średnia dla całego zawodu. Test AI Career Shield (ok. 10 minut) pokaże, jak wygląda ryzyko w Twojej pracy i co możesz zrobić.
Sprawdź swoje ryzyko AIInformacje w skrócie
SektorUsługi Finansowe
Grupa ISCOSpecjaliści do spraw ekonomicznych i zarządzania
Umiejętności niezbędne25
Kluczowe umiejętności5
Dane rynkowe — Polska
Wynagrodzenie (miesięcznie, brutto)7,000 — 17,000 złMediana: 12,000 złSzacunek brutto dla całej grupy zawodów (klasyfikacja ISCO), na podstawie średnich rynkowych z 2025 r., a nie dla tego jednego zawodu. Rzeczywiste zarobki mogą się różnić.
PopytRosnący
Tryb pracy
Stacjonarnie 15%Hybrydowo 55%Zdalnie 30%
Czy specjalista ds. bankowości relacyjnej jest dla Ciebie?
Zrób darmowy, 10-minutowy Portret Kariery i sprawdź, jaki kierunek kariery pasuje do Twoich motywacji i mocnych stron.
Zrób darmowy test