Usługi FinansoweISCO 2412

Zarządca majątku powierniczego

Zarządca majątku powierniczego to osoba, która monitoruje fundusze osobiste i nimi administruje. Dokonuje właściwej interpretacji dokumentów powierniczych i testamentowych, współpracuje z doradcami finansowymi przy określeniu celu inwestycyjnego pozwalającego osiągnąć cele funduszu powierniczego, koordynuje zakup i sprzedaż papierów wartościowych na rzecz osób odpowiedzialnych za zarządzanie rachunkiem oraz dokonuje regularnych przeglądów sprawozdań finansowych klientów.

Zrób darmowy test Sprawdź się w minutę ↓Ryzyko AI: 74/100 (wysokie ryzyko)

Sprawdź się w minutę: zarządca majątku powierniczego

Oceń 5 z 12 kluczowych umiejętności tego zawodu (europejska baza ESCO). Bez zakładania konta.

dokonywać przeglądu portfeli inwestycyjnych

gromadzić informacje finansowe

zarządzać funduszami powierniczymi

analizować fundusze powiernicze

monitorować procedury w zakresie tytułów własności

O zawodzie zarządca majątku powierniczego

Podstawą pracy jest dokument ustanawiający fundusz. Fundusz powierniczy powstaje z aktu albo z testamentu, a to, co zarządzający może, a czego nie może zrobić z majątkiem, jest tam zapisane — nieraz przez kogoś, kogo nie da się już o to zapytać. Zarządzający analizuje fundusze powiernicze i opiera się na prawie rzeczowym, aby ustalić, na co pozwala dokument.

Decyzje inwestycyjne muszą być zgodne z dokumentem. Zarządzający koordynuje obrót papierami wartościowymi, opiera się na znajomości papierów wartościowych i naukach aktuarialnych, gromadzi informacje finansowe i określa potrzeby klientów, co w funduszu powierniczym oznacza potrzeby beneficjentów o nieraz sprzecznych interesach i różnych horyzontach czasowych.

Do tego dochodzą dwa obowiązki. Zarządzający monitoruje procedury w zakresie tytułów własności oraz opiera się na przepisach podatkowych dotyczących funduszy powierniczych. Rola ma charakter administracyjny, ale jej istotą jest powiernictwo: zarządzający zarządza cudzym majątkiem zgodnie z cudzymi instrukcjami.

Europejskie ramy umiejętności

Umiejętności i obszary wiedzy wymagane dla tego zawodu na podstawie europejskiej klasyfikacji.

Niezbędne (12)

papiery wartościowepapiery wartościoweInstrumenty finansowe będące przedmiotem obrotu na rynkach finansowych, stanowiące zarówno prawo własności właściciela, jak i jednocześnie obowiązek zapłaty w odniesieniu do emitenta. Cel papierów war...prawo rzeczoweprawo rzeczowePrawo i ustawodawstwo regulujące wszelkie sposoby postępowania z mieniem, takie jak rodzaje nieruchomości, postępowanie w sporach dotyczących nieruchomości i przepisy dotyczące umów majątkowych.analiza inwestycyjnaanaliza inwestycyjnaMetody i narzędzia do analizy inwestycji w porównaniu do jej potencjalnego zwrotu. Identyfikacja i obliczanie wskaźnika rentowności i wskaźników finansowych w odniesieniu do związanych z nimi czynnikó...nauki aktuarialnenauki aktuarialneZasady stosowania technik matematycznych i statystycznych w celu określenia potencjalnego lub istniejącego ryzyka w różnych branżach, takich jak finanse lub ubezpieczenia.przepisy podatkoweprzepisy podatkowePrzepisy podatkowe mające zastosowanie do określonej dziedziny specjalizacji, np. podatek importowy, podatek rządowy itp.dokonywać przeglądu portfeli inwestycyjnychdokonywać przeglądu portfeli inwestycyjnychSpotykać się z klientami w celu dokonywania przeglądu lub aktualizacji portfela inwestycyjnego oraz udzielenia porad finansowych dotyczących inwestycji.gromadzić informacje finansowegromadzić informacje finansoweGromadzić informacje na temat papierów wartościowych, warunków rynkowych, regulacji rządowych oraz sytuacji finansowej, celów i potrzeb klientów lub firm.komunikować się z osobami uprawnionymikomunikować się z osobami uprawnionymiKomunikować się z osobami lub organizacjami, które są uprawnione do otrzymywania świadczeń w formie funduszy lub innych praw w celu uzyskania informacji na temat procedur, zapewnienia beneficjentom św...zarządzać funduszami powierniczymizarządzać funduszami powierniczymiObsługa funduszy przeznaczonych na inwestycje w trusty i zapewnienia ich umieszczenia w truście, jak również zapewnienie, że należne płatności wychodzące są dokonywane na rzecz beneficjentów spełniają...analizować fundusze powierniczeanalizować fundusze powierniczeBadać dokumenty dotyczące relacji między osobami przekazującymi majątek w zarząd a powiernikami, przy czym powiernik dysponuje majątkiem na rzecz beneficjentów funduszu powierniczego w celu zapewnieni...monitorować procedury w zakresie tytułów własnościmonitorować procedury w zakresie tytułów własnościMonitorować pakiet praw własności i przeprowadzić dochodzenie w odniesieniu do wszystkich stron zaangażowanych w obecną procedurę, np.: przeniesienie własności mienia lub przekazanie wszystkich dokume...określać potrzeby klientówokreślać potrzeby klientówOkreślać obszary, w których klient może wymagać pomocy i badać możliwości zaspokojenia tych potrzeb.

Opcjonalne (18) — pokaż

produkty finansoweprodukty finansoweRóżne rodzaje instrumentów, które mają zastosowanie do zarządzania przepływami pieniężnymi dostępnymi na rynku, takimi jak akcje, obligacje, opcje lub fundusze.techniki rachunkowościtechniki rachunkowościTechniki rejestrowania i streszczania transakcji gospodarczych i finansowych oraz analizowania, weryfikowania i zgłaszania wyników.gromadzić informacje finansowe dotyczące nieruchomościgromadzić informacje finansowe dotyczące nieruchomościGromadzenie informacji dotyczących wcześniejszych transakcji z udziałem nieruchomości, takich jak ceny, po których wcześniej sprzedawano nieruchomość, oraz kosztów, które pochłonął remont i renowacja,...utrzymywać relacje z klientamiutrzymywać relacje z klientamiBudować trwałe i znaczące relacje z klientami, zmierzające do zapewnienia satysfakcji i lojalności poprzez udzielanie dokładnych i przyjaznych porad oraz wsparcia, dostarczanie wysokiej jakości produk...przygotowywać formularze podatkoweprzygotowywać formularze podatkoweSumować wszystkie podatki podlegające odliczeniu, pobrane w ciągu kwartału lub roku podatkowego, w celu wypełnienia formularzy deklaracji podatkowych i zwrotu podatku przez organy rządowe. Przechowywa...chronić interesy klientówchronić interesy klientówChronić interesy i potrzeby klienta poprzez podejmowanie niezbędnych działań, badanie wszelkich możliwości, w celu zapewnienia, że klient uzyska preferowane rezultaty.badać procedury podatkowebadać procedury podatkoweZbadać procedury regulujące czynności podatkowe, takie jak procedury związane z obliczaniem podatku dla organizacji lub osób fizycznych, procesem obsługi i kontroli podatków oraz procesami zwrotu poda...opracowywać portfel inwestycyjnyopracowywać portfel inwestycyjnyTworzyć portfel inwestycyjny dla klienta, zawierający polisę ubezpieczeniową lub wiele polis na pokrycie określonych rodzajów ryzyka, takich jak ryzyko finansowe, ubezpieczenie assistance, reasekuracj...przygotowywać sprawozdania finansoweprzygotowywać sprawozdania finansoweZbierać, wprowadzać i przygotowywać zestaw dokumentacji finansowej ujawniającej sytuację finansową firmy na koniec określonego okresu lub roku obrachunkowego. Sprawozdanie finansowe składa się z pięci...udzielać wsparcia przy obliczeniach finansowychudzielać wsparcia przy obliczeniach finansowychZapewniać współpracownikom, klientom lub innym stronom wsparcie finansowe w przypadku złożonych rejestrów lub obliczeń.rejestrować akty notarialnerejestrować akty notarialneRejestrować uwierzytelnione dokumenty prawne dotyczące przekazania, potwierdzenia lub potwierdzenia interesów, praw lub nieruchomości w odpowiednim organie lub rządzie w celu przeprowadzenia procedury...doradzać w kwestiach finansowychdoradzać w kwestiach finansowychProwadzić konsultacje, doradzać i proponować rozwiązania w zakresie zarządzania finansami, m.in. w odniesieniu do nabywania nowych aktywów, ponoszenia kosztów inwestycji oraz metod skutecznego opodatk...przeprowadzać audyty finansoweprzeprowadzać audyty finansoweOceniać i monitorować stan finansowy, operacje i ruchy finansowe wyrażone w sprawozdaniach finansowych spółki. Dokonywać przeglądu dokumentacji finansowej w celu zapewnienia gospodarności i dobrego za...promować produkty finansowepromować produkty finansoweInformować istniejących lub potencjalnych klientów o różnych oferowanych przez przedsiębiorstwo towarach i usługach finansowych.objaśniać kwestie techniczneobjaśniać kwestie techniczneJasno i zwięźle wyjaśniać szczegóły techniczne klientom nietechnicznym, zainteresowanym stronom lub wszelkim innym zainteresowanym osobom.analizować ryzyko finansoweanalizować ryzyko finansoweIdentyfikowanie i analizowanie rodzajów ryzyka, które mogą mieć wpływ na organizację lub osobę fizyczną, takich jak ryzyko kredytowe i ryzyko rynkowe oraz proponowanie rozwiązań w celu ochrony przed t...zajmować się sporami finansowymizajmować się sporami finansowymiRozstrzygać spory między osobami fizycznymi lub organizacjami, zarówno publicznymi, jak i korporacyjnymi, które zajmują się kwestiami finansowymi, rachunkami i opodatkowaniem.obsługiwać transakcje finansoweobsługiwać transakcje finansoweZarządzać walutami, operacjami wymiany finansowej, depozytami, a także płatnościami przedsiębiorstw i kuponami. Przygotowywać rachunki dla gości i zarządzać nimi oraz dokonywać płatności gotówką, kart...

Czego wymagają pracodawcy

Szacunki modelu AI, a nie dane policzone z ofert pracy. Procent przy narzędziu to szacowany odsetek ofert, które o nim wspominają; wykształcenie i lata doświadczenia to typowe wartości dla tego zawodu.

Doświadczenie

JuniorMidSenior

2 lat7 lat15+ lat

Wykształcenie

Typowe wymaganie: Licencjat lub inżynier

Licencjat lub inżynier 65%

Magister 30%

Wykształcenie policealne 5%

Języki

polski(ojczysty)NativeJęzyk ojczysty — pełna znajomość języka od urodzenia.angielski(zawodowy)

Narzędzia i technologie

Microsoft Office SuiteWymagane

85%

Banking systemsWymagane

80%

Trust management softwareWymagane

70%

Legal document management

60%

Bloomberg Terminal

40%

Powiązane zawody

Zawody, które wymagają wielu tych samych kluczowych umiejętności, więc przejście do nich jest najkrótsze.

Najczęstsze pytania

Czym zajmuje się zarządca majątku powierniczego?

Zarządcy majątku powierniczego nadzorują prywatne fundusze powiernicze i administrują nimi. Interpretują dokumenty powiernicze i testamentowe, współpracują z doradcami finansowymi przy określaniu celów inwestycyjnych służących realizacji celów funduszu powierniczego, koordynują z opiekunami rachunków zakup i sprzedaż papierów wartościowych oraz regularnie przeglądają rachunki klientów.

Jakich umiejętności wymaga zawód zarządca majątku powierniczego?

Zawód zarządca majątku powierniczego wymaga 12 kluczowych umiejętności, m.in.: papiery wartościowe, prawo rzeczowe, analiza inwestycyjna, nauki aktuarialne, przepisy podatkowe.

Czy AI zastąpi zawód zarządca majątku powierniczego?

Wskaźnik zagrożenia AI dla zawodu zarządca majątku powierniczego wynosi 74/100 (wysokie ryzyko). Najbardziej narażone na automatyzację umiejętności: przygotowywać sprawozdania finansowe, techniki rachunkowości, przygotowywać formularze podatkowe. Najbardziej odporne: chronić interesy klientów, utrzymywać relacje z klientami, określać potrzeby klientów.

Ryzyko zastąpienia przez AI

74/ 100

Wysokie ryzyko

Niskie ryzykoWysokie ryzyko

Umiejętności najbardziej zagrożone przez AI

przygotowywać sprawozdania finansowe techniki rachunkowości przygotowywać formularze podatkowe

Umiejętności odporne na automatyzację

chronić interesy klientów utrzymywać relacje z klientami określać potrzeby klientów

To średnia dla całego zawodu. Test AI Career Shield (ok. 10 minut) pokaże, jak wygląda ryzyko w Twojej pracy i co możesz zrobić.

Sprawdź swoje ryzyko AI

Zobacz pełną analizę zagrożenia AI →

Informacje w skrócie

SektorUsługi Finansowe

Grupa ISCOSpecjaliści do spraw ekonomicznych i zarządzania

Umiejętności niezbędne12

Dane rynkowe — Polska

Wynagrodzenie (miesięcznie, brutto)7,000 — 17,000 złMediana: 12,000 złSzacunek brutto dla całej grupy zawodów (klasyfikacja ISCO), na podstawie średnich rynkowych z 2025 r., a nie dla tego jednego zawodu. Rzeczywiste zarobki mogą się różnić.

PopytRosnący

Tryb pracy

Stacjonarnie 15%Hybrydowo 55%Zdalnie 30%

Czy zarządca majątku powierniczego jest dla Ciebie?

Zrób darmowy, 10-minutowy Portret Kariery i sprawdź, jaki kierunek kariery pasuje do Twoich motywacji i mocnych stron.

Zrób darmowy test