RachunkowośćISCO 3311

Makler papierów wartościowych

Makler papierów wartościowych to osoba, która łączy inwestorów z dostępnymi możliwościami inwestowania oraz nabywa i sprzedaje papiery wartościowe w imieniu klientów.

Zrób darmowy test Sprawdź się w minutę ↓Ryzyko AI: 81/100 (bardzo wysokie ryzyko)

Sprawdź się w minutę: makler papierów wartościowych

Oceń 5 z 20 kluczowych umiejętności tego zawodu (europejska baza ESCO). Bez zakładania konta.

chronić interesy klientów

analizować tendencje na rynkach finansowych

oceniać ryzyko dla aktywów klientów

dokonywać przeglądu portfeli inwestycyjnych

opracowywać plan finansowy

O zawodzie makler papierów wartościowych

Makler opiera się na fachowej wiedzy o rynkach finansowych. Oblicza cenę papierów wartościowych, składa zlecenia i monitoruje wyniki papierów należących do klienta, oceniając, czy dana pozycja jest stabilna, czy ma już charakter spekulacyjny. Gromadzi informacje finansowe o instrumentach i o stojących za nimi emitentach oraz przewiduje tendencje ekonomiczne.

Maklerzy papierów wartościowych chronią interesy klientów, oceniają ryzyko dla ich aktywów i opracowują plan finansowy dopasowany do tego, ile dany klient może stracić. Podstawą tych ocen jest wiedza z ekonomii i o samych papierach wartościowych, a nauki aktuarialne stosuje się tam, gdzie horyzont jest długi i wynik trzeba wymodelować.

Makler rozmawia też z klientem: wyjaśnia, jak działa dany produkt, ile kosztuje i co może się z nim stać w złym roku. W Polsce zawód maklera papierów wartościowych może wykonywać osoba, która zdała egzamin maklerski i została wpisana na listę maklerów prowadzoną przez Komisję Nadzoru Finansowego.

Europejskie ramy umiejętności

Umiejętności i obszary wiedzy wymagane dla tego zawodu na podstawie europejskiej klasyfikacji.

Niezbędne (20)

produkty finansoweprodukty finansoweRóżne rodzaje instrumentów, które mają zastosowanie do zarządzania przepływami pieniężnymi dostępnymi na rynku, takimi jak akcje, obligacje, opcje lub fundusze.papiery wartościowepapiery wartościoweInstrumenty finansowe będące przedmiotem obrotu na rynkach finansowych, stanowiące zarówno prawo własności właściciela, jak i jednocześnie obowiązek zapłaty w odniesieniu do emitenta. Cel papierów war...ekonomiaekonomiaZasady i praktyki gospodarcze, rynki finansowe i towarowe, bankowość i analiza danych finansowych.rynki finansowerynki finansoweInfrastruktura finansowa, która zezwala na obrót papierami wartościowymi oferowanymi przez przedsiębiorstwa i osoby fizyczne oraz podlega ramowym regulacjom finansowym.giełdagiełdaRynek, na którym emitowane są akcje spółek publicznych i gdzie odbywa się obrót nimi.nauki aktuarialnenauki aktuarialneZasady stosowania technik matematycznych i statystycznych w celu określenia potencjalnego lub istniejącego ryzyka w różnych branżach, takich jak finanse lub ubezpieczenia.jurysdykcja organu nadzoru finansowegojurysdykcja organu nadzoru finansowegoPrzepisy finansowe i procedury mające zastosowanie do określonej lokalizacji, której organy regulacyjne decydują o jej jurysdykcji.chronić interesy klientówchronić interesy klientówChronić interesy i potrzeby klienta poprzez podejmowanie niezbędnych działań, badanie wszelkich możliwości, w celu zapewnienia, że klient uzyska preferowane rezultaty.analizować tendencje na rynkach finansowychanalizować tendencje na rynkach finansowychMonitorować i prognozować tendencje rynku finansowego w określonym czasie w określonym kierunku.oceniać ryzyko dla aktywów klientówoceniać ryzyko dla aktywów klientówIdentyfikować, oceniać i ustalać rzeczywiste i potencjalne ryzyko związane z aktywami naszych klientów, uwzględniając standardy poufności.dokonywać przeglądu portfeli inwestycyjnychdokonywać przeglądu portfeli inwestycyjnychSpotykać się z klientami w celu dokonywania przeglądu lub aktualizacji portfela inwestycyjnego oraz udzielenia porad finansowych dotyczących inwestycji.opracowywać plan finansowyopracowywać plan finansowyOpracowywać plan finansowy zgodnie z przepisami finansowymi i dotyczącymi klientów, uwzględniając profil inwestora, doradztwo finansowe oraz plany negocjacji i transakcji.prowadzić rejestr transakcji finansowychprowadzić rejestr transakcji finansowychZestawiać wszystkie transakcje finansowe wykonane w ramach codziennych operacji firmy i zapisywać je na odpowiednich kontach.gromadzić informacje finansowegromadzić informacje finansoweGromadzić informacje na temat papierów wartościowych, warunków rynkowych, regulacji rządowych oraz sytuacji finansowej, celów i potrzeb klientów lub firm.doradzać w sprawach finansowychdoradzać w sprawach finansowychProwadzić konsultacje, doradzać i proponować rozwiązania w zakresie zarządzania finansami, m.in. w odniesieniu do nabywania nowych aktywów, ponoszenia kosztów inwestycji oraz metod skutecznego opodatk...objaśniać kwestie techniczneobjaśniać kwestie techniczneJasno i zwięźle wyjaśniać szczegóły techniczne klientom nietechnicznym, zainteresowanym stronom lub wszelkim innym zainteresowanym osobom.prowadzić obrót papierami wartościowymiprowadzić obrót papierami wartościowymiKupować lub sprzedawać zbywalne produkty finansowe, takie jak udziały kapitałowe i dłużne papiery wartościowe, na własny rachunek lub w imieniu klienta prywatnego, klienta korporacyjnego lub instytucj...analizować ryzyko finansoweanalizować ryzyko finansoweIdentyfikowanie i analizowanie rodzajów ryzyka, które mogą mieć wpływ na organizację lub osobę fizyczną, takich jak ryzyko kredytowe i ryzyko rynkowe oraz proponowanie rozwiązań w celu ochrony przed t...przewidywać tendencje ekonomiczneprzewidywać tendencje ekonomiczneGromadzić i analizować dane ekonomiczne w celu przewidywania trendów i wydarzeń gospodarczych.obsługiwać transakcje finansoweobsługiwać transakcje finansoweZarządzać walutami, operacjami wymiany finansowej, depozytami, a także płatnościami przedsiębiorstw i kuponami. Przygotowywać rachunki dla gości i zarządzać nimi oraz dokonywać płatności gotówką, kart...

Opcjonalne (13) — pokaż

działalność bankowadziałalność bankowaSzeroka i stale rozwijająca się działalność bankowa i produkty finansowe zarządzane przez banki, począwszy od bankowości osobistej, bankowości korporacyjnej, bankowości inwestycyjnej, bankowości prywa...statystykastatystykaBadanie teorii statystycznej, metod i praktyk takich jak gromadzenie, organizacja, analiza, interpretacja i prezentacja danych. Obejmuje ona wszystkie aspekty danych, w tym planowanie gromadzenia dany...współczesna teoria portfelowawspółczesna teoria portfelowaTeoria finansów, która próbuje zmaksymalizować zysk z inwestycji równoważny podjętemu ryzyku, albo zminimalizować ryzyko oczekiwanego zysku z inwestycji poprzez rozważny dobór odpowiedniej kombinacji ...przepisy podatkoweprzepisy podatkowePrzepisy podatkowe mające zastosowanie do określonej dziedziny specjalizacji, np. podatek importowy, podatek rządowy itp.komunikacja elektronicznakomunikacja elektronicznaTransmisja danych odbywająca się za pomocą środków cyfrowych, takich jak komputery, telefon lub e-mail.księgowośćksięgowośćDokumentacja i przetwarzanie danych dotyczących działalności finansowej.śledzić transakcje finansoweśledzić transakcje finansoweObserwacja, śledzenie i analiza transakcji finansowych dokonywanych w firmach lub bankach. Określić ważność transakcji i sprawdzić transakcje podejrzane lub obarczone wysokim ryzykiem, aby uniknąć nie...komunikować się z klientamikomunikować się z klientamiOdpowiadać i komunikować się z klientami w najbardziej efektywny i odpowiedni sposób, aby umożliwić im dostęp do pożądanych produktów lub usług bądź jakąkolwiek inną pomoc, jakiej mogą potrzebować.oszacowywać wartość papierów wartościowychoszacowywać wartość papierów wartościowychAnalizować, obliczać i szacować wartość papierów wartościowych spółki. Stosować zasady matematyki i logarytm w celu określenia wartości przy uwzględnianiu różnych zmiennych.udzielać wsparcia przy obliczeniach finansowychudzielać wsparcia przy obliczeniach finansowychZapewniać współpracownikom, klientom lub innym stronom wsparcie finansowe w przypadku złożonych rejestrów lub obliczeń.obsługiwać instrumenty finansoweobsługiwać instrumenty finansowePraca z instrumentami finansowymi, takimi jak akcje, obligacje, fundusze wspólnego inwestowania i instrumenty pochodne.budować relacje biznesowebudować relacje biznesoweUstanowienie pozytywnego, długofalowego związku między organizacjami i zainteresowanymi stronami trzecimi, takimi jak dostawcy, dystrybutorzy, akcjonariusze i inne zainteresowane strony, w celu inform...przekazywać informacje na temat produktów finansowychprzekazywać informacje na temat produktów finansowychUdzielanie klientowi informacji na temat produktów finansowych, rynku finansowego, ubezpieczeń, kredytów i innych rodzajów danych finansowych.

Powiązane zawody

Zawody, które wymagają wielu tych samych kluczowych umiejętności, więc przejście do nich jest najkrótsze.

Najczęstsze pytania

Czym zajmuje się makler papierów wartościowych?

Maklerzy papierów wartościowych łączą inwestorów z dostępnymi możliwościami inwestowania. Nabywają i sprzedają papiery wartościowe w imieniu klientów na podstawie swojej fachowej wiedzy o rynkach finansowych. Monitorują wyniki papierów wartościowych klientów, oceniając ich stabilność lub tendencje do spekulacji. Maklerzy papierów wartościowych obliczają cenę papierów wartościowych i składają zlecenia.

Jakich umiejętności wymaga zawód makler papierów wartościowych?

Zawód makler papierów wartościowych wymaga 20 kluczowych umiejętności, m.in.: produkty finansowe, papiery wartościowe, ekonomia, rynki finansowe, giełda.

Czy AI zastąpi zawód makler papierów wartościowych?

Wskaźnik zagrożenia AI dla zawodu makler papierów wartościowych wynosi 81/100 (bardzo wysokie ryzyko). Najbardziej narażone na automatyzację umiejętności: komunikacja elektroniczna, księgowość, prowadzić rejestr transakcji finansowych. Najbardziej odporne: budować relacje biznesowe, chronić interesy klientów, obsługiwać transakcje finansowe.

Ryzyko zastąpienia przez AI

81/ 100

Bardzo wysokie ryzyko

Niskie ryzykoWysokie ryzyko

Umiejętności najbardziej zagrożone przez AI

komunikacja elektroniczna księgowość prowadzić rejestr transakcji finansowych

Umiejętności odporne na automatyzację

budować relacje biznesowe chronić interesy klientów obsługiwać transakcje finansowe

To średnia dla całego zawodu. Test AI Career Shield (ok. 10 minut) pokaże, jak wygląda ryzyko w Twojej pracy i co możesz zrobić.

Sprawdź swoje ryzyko AI

Zobacz pełną analizę zagrożenia AI →

Informacje w skrócie

SektorRachunkowość

Kod zawodu (KZiS)331102

Grupa ISCOŚredni personel do spraw biznesu i administracji

Umiejętności niezbędne20

Dane rynkowe — Polska

Wynagrodzenie (miesięcznie, brutto)5,000 — 11,000 złMediana: 7,500 złSzacunek brutto dla całej grupy zawodów (klasyfikacja ISCO), na podstawie średnich rynkowych z 2025 r., a nie dla tego jednego zawodu. Rzeczywiste zarobki mogą się różnić.

PopytStabilny

Tryb pracy

Stacjonarnie 25%Hybrydowo 50%Zdalnie 25%

Czy makler papierów wartościowych jest dla Ciebie?

Zrób darmowy, 10-minutowy Portret Kariery i sprawdź, jaki kierunek kariery pasuje do Twoich motywacji i mocnych stron.

Zrób darmowy test